​在湾区，越来越多科技从业者、企业主和投资者面临同样的问题：

​收入越来越高，股票越来越多，税也越来越重。

​RSU、ESPP、股票投资、房产出售、创业退出（Exit）、Capital Gain……财富不断增长的同时，也意味着更复杂的税务规划挑战。

​很多人每年缴纳大量税款，却不知道是否还有合法合规的优化空间；也有人因为缺乏长期规划，在退休、财富传承或资产配置时错失了许多机会。

​事实上，财富管理不仅仅是投资，更重要的是建立一个兼顾税务效率、退休收入、资产保护与财富传承的整体规划，让财富真正为家庭长期服务。

​本次线下财商讲座，将结合大量真实案例，与大家分享高收入及高资本利得人群常见的财富规划思路，帮助您建立更系统、更长期的财富管理框架。

​💡 分享内容

​• 高收入家庭常见的税务挑战与优化思路
• Capital Gain 较高时，有哪些合法的税务规划策略？
• 如何规划退休收入，提高现金流稳定性
• 股票、RSU、投资账户与退休资产如何协同配置
• 财富保护与家庭资产传承的重要性
• 现场案例分享与互动问答

​⭐ 适合参加的人群

​• 湾区科技行业从业者（RSU、ESPP 持有者）
• 企业主、自雇人士及高收入专业人士
• 有股票、房产或较大 Capital Gain 的投资者
• 希望优化税务、退休规划及财富传承的家庭
• 希望建立长期财富管理体系的人士

​📅 活动信息

​时间： 2026 年 8 月 15 日（周六）2:00 PM – 4:00 PM

​地点： Burlingame, CA 94010
（报名后提供详细地址）

​⭐️ Speaker：

​Joyce Liang

• ​资深财富管理顾问

• ​MDRT TOT 终身会员

• ​硅谷家族办公室平台的创始人

​拥有超过20年的行业经验，服务众多企业主与高收入家庭，擅长将税务规划、风险管理与资产传承策略整合为长期解决方案。

​不同于传统单一金融服务模式，Joyce 推动建立跨领域专家协作体系，联合 CPA、律师及金融顾问，打造一站式“解决问题”的财富管理平台。

​她亦是 Wealth Literacy Alliance 非营利机构的发起人，长期致力于公益财商教育，帮助更多人理解财富背后的结构与逻辑。

​Shannon Wang

​美国税务师 Enrolled Agent
投资顾问 Investment Advisor Representative
保险经纪

​曾在伯克希尔·哈撒韦任职八年，专注金融与风险分析领域。转型财富规划后，她将工程师的逻辑思维融入财务策略，致力于为高净值及专业人士提供税务、保险与投资一体化方案。她以数据为导向、实战为核心，结合自身加州大学伯克利分校工程博士背景，帮助客户以科学的方法管理风险、优化资产并实现长期财务目标。

​☀️ 主办方

​CBC Financial Family Office Services | 成立于 2009 年，一直专注于培养优秀的财务规划师，并与卓越的税务律师和会计师组成专家智囊团。公司致力于为湾区中高净值客户提供专业的税务规划、退休规划、保险规划以及资产传承规划服务。

​我们通过整合 财税、法律与财富管理资源，为客户提供更加系统化、长期化的财富解决方案。

​目前，公司正在 全美范围内招募会计师、保险经纪代理及财务规划师合作，共同打造行业领先的专业服务平台。

​Wealth Literacy Alliance｜一个由财税法专业人士组成的非营利联盟，致力于推动财商教育与社区赋能。联盟定期提供免费的线上与线下财税讲座，帮助企业主、自雇人士与家庭提升税务、法律、退休规划及财富管理意识。同时，Wealth Literacy Alliance 也积极参与教育捐赠，并设立面向社区学生的奖学金项目，支持下一代成长与发展。

​NewGen Insurance Agency Networks | 在 NewGen，我们致力于打造一个 保险经纪孵化器，为保险经纪人、理财顾问和金融专业人士提供 顶级资源、培训和全方位支持体系。如果您是 保险经纪人、财务顾问或创业者，欢迎加入我们的成长型网络，共同开启成功之路！ 🚀

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