​在湾区，许多高收入家庭和专业人士已经通过股票、401(k)、IRA、房产以及科技行业股权等方式积累了一定资产。然而，随着收入提升、家庭结构变化以及未来退休与财富传承需求的出现，越来越多人开始意识到：财富规划不只是“赚更多钱”，更重要的是如何提高税务效率、建立稳定退休现金流，并让家庭财富能够长期、安全地延续下去。

​对于湾区家庭来说，财富管理往往涉及多个复杂维度：高税务压力、股票集中风险、退休账户配置、未来医疗与养老成本，以及下一代财富传承等问题。很多人虽然拥有不错的收入和资产，但真正到了需要系统规划时，才发现缺少一个长期、动态且能够持续调整的财富框架。

​与此同时，随着父母赴美养老、家庭责任增加以及市场环境变化，越来越多家庭开始关注：如何通过合法合规的延税策略、更合理的退休收入设计以及长期资产安排，为未来建立更稳健的财务安全感。

​本次财富沙龙将从湾区家庭长期财富规划的角度出发，围绕税务优化、退休规划与家庭财富管理等核心议题，帮助大家理解如何建立一个更自由、更稳定、更有传承性的未来财富体系。

​💡 沙龙内容

​• 高收入家庭常见的税务压力与延税策略
• 401(k)、IRA 与退休账户如何更有效规划
• 如何建立更稳定的退休现金流体系
• 股票、房产与长期资产配置的常见误区
• 父母赴美养老与家庭长期财务准备
• 财富传承与下一代家庭资产安排
• 理财规划师现场答疑，讨论常见退休与财富规划问题

​⭐️适合人群

​• 湾区科技行业从业者与高收入专业人士
• 希望优化税务结构与退休规划的家庭
• 有股票、房产或退休账户配置需求的人群
• 关注父母养老、家庭长期财务安排的人群
• 希望建立长期财富管理体系的高净值家庭

​📅 活动信息

​时间：2026 年 5 月 30 日（周六）10:30 AM – 12:30 PM

​地点：Burlingame, 94010（报名后提供具体地址）

​⭐️ 嘉宾：

​Anna Huang, CPA

​Anna 自幼随父母移民美国，是一名加州注册会计师（CPA），拥有多年跨国企业及国际非营利组织财务管理经验。她曾在全球500强企业担任高级报告分析师及财务主管，负责财务报告、预算管理与财务分析等工作。

​在职业发展过程中，Anna 曾前往非洲、尼泊尔、阿富汗等地区，为当地专业财务人员提供培训，协助提升财务管理与运营能力，也因此积累了丰富的国际视野与跨文化经验。

​三年前，Anna 因为规划自身长期护理保障而深入研究美国保险与财务体系，并逐渐意识到：在美国主流家庭的长期财富规划中，保险不仅是风险管理工具，更是退休规划、税务优化与财富传承的重要组成部分。也因此，她正式进入保险与财务规划领域，希望帮助更多家庭建立更稳健、更长期的财务安全感。

​目前，Anna 拥有自己的税务事务所，专注于税务规划、退休策略与家庭长期财富管理。

​☀️ 主办方

​CBC Financial Family Office Services | 成立于 2009 年，一直专注于培养优秀的财务规划师，并与卓越的税务律师和会计师组成专家智囊团。公司致力于为湾区中高净值客户提供专业的税务规划、退休规划、保险规划以及资产传承规划服务。

​我们通过整合 财税、法律与财富管理资源，为客户提供更加系统化、长期化的财富解决方案。

​目前，公司正在 全美范围内招募会计师、保险经纪代理及财务规划师合作，共同打造行业领先的专业服务平台。

​Wealth Literacy Alliance｜一个由财税法专业人士组成的非营利联盟，致力于推动财商教育与社区赋能。联盟定期提供免费的线上与线下财税讲座，帮助企业主、自雇人士与家庭提升税务、法律、退休规划及财富管理意识。同时，Wealth Literacy Alliance 也积极参与教育捐赠，并设立面向社区学生的奖学金项目，支持下一代成长与发展。

​NewGen Insurance Agency Networks | 在 NewGen，我们致力于打造一个 保险经纪孵化器，为保险经纪人、理财顾问和金融专业人士提供 顶级资源、培训和全方位支持体系。如果您是 保险经纪人、财务顾问或创业者，欢迎加入我们的成长型网络，共同开启成功之路！ 🚀

​❤️欢迎加入「湾区金融下午茶」微信社群，一起讨论更多财税规划 & 财富管理干货！

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