​在硅谷，聪明的投资人从不只谈收益——他们关注结构。
如何用策略让财富更稳？如何在股票、房产、与企业收入之间，合理分配、延税、省税？
本次交流会聚焦高净值家庭与企业主最关心的议题：
捐赠、省税、退休，一次完成的财富架构升级。

​💡 主要内容

​• 聪明投资人都在用的节税与延税策略：股票、房产两不误
• 如何管理房地产基金，稳健带来回报
• 中小企业主的特殊省税策略：合法降低税负、提升现金流
• Super Roth IRA 实战分享：以公司支出降低 AGI，节省税务并累积免税退休金
• 善用 Donor Advised Fund、Fee Simple、Roth Conversion——以真实案例看懂年底“省税季”的三重策略

​🧩 活动议程亮点

​2:00 PM – 开场致辞
硅谷财富格局新趋势：从资产增长到结构优化

​2:10 PM – 第一部分：投资人节税策略
聪明投资人都在用的延税思路
股票、房产两不误，如何稳健管理房地产基金

​2:35 PM – 第二部分：企业主省税方案
中小企业的特殊税务规划
Super Roth IRA：用公司支出降低 AGI，节省税务并累积免税退休金

​3:00 PM – 第三部分：年底省税季策略整合
Donor Advised Fund：优雅捐赠，聪明省税
Fee Simple：重组资产，优化布局
Income Annuity + Roth Conversion：让税金变退休收入

​3:45 PM – 圆桌答疑 Panel Q&A
四位专家现场答疑，与您面对面交流实战经验

​4:00 PM – 交流结束，自由对接

​📅 时间：2025年11月22日（周六） 2:00–4:00 PM
📍 地点：OneSpace Work（San Jose）
（报名后短信通知详细地址）

​⭐️ 嘉宾：

​Joyce Liang

​现任 CBC Life Financial Services创始人兼执行长，曾任多家知名保险代理机构高层管理，拥有丰富的行业实战经验。她专注于为高净值家庭提供量身定制的财税配置、退休规划与财富传承解决方案，擅长将复杂的金融工具转化为清晰可行的策略。
Joyce 也致力于打造一个高效能、高专业度的保险经纪团队，赋能更多专业人士共同成长。

​Ocean Pan

​​曾就职于四大会计师事务所税务部门，擅长并专注于帮投资人解决大型Capital Gain 增值税延税规划，及帮投资人进行DST信托中资产的长期管理，这过程中帮助投资人寻找合适的地产项目，投资理财及适合传承的保险等产品，帮投资人最大限度的实现利益最大化。

​Shannon Wang

​美国税务师 Enrolled Agent
投资顾问 Investment Advisor Representative
保险经纪

​曾在伯克希尔·哈撒韦任职八年，专注金融与风险分析领域。转型财富规划后，她将工程师的逻辑思维融入财务策略，致力于为高净值及专业人士提供税务、保险与投资一体化方案。她以数据为导向、实战为核心，结合自身加州大学伯克利分校工程博士背景，帮助客户以科学的方法管理风险、优化资产并实现长期财务目标。

​☀️ 主办方

​​​​CBCLife Financial Services 豐盛金融服務公司 | 成立于 2009 年，一直专注于培养优秀的财务规划师，并与卓越的税务律师和会计师组成专家智囊团。公司致力于为湾区中高净值客户提供专业的税务规划、退休规划、保险规划以及资产传承规划服务。目前，正在全美招募会计师、保险经纪代理及财务规划师合作，共同打造行业领先品牌。

​NewGen Insurance Agency Networks | 在 NewGen，我们致力于打造一个 保险经纪孵化器，为保险经纪人、理财顾问和金融专业人士提供 顶级资源、培训和全方位支持体系。如果您是 保险经纪人、财务顾问或创业者，欢迎加入我们的成长型网络，共同开启成功之路！ 🚀

​Nova公益学堂 (Nova Life Learning Foundation) | 共同学习财商知识、分享创业经验，一起实现财务自由、心灵自由和幸福生活！

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​​​☀️ 赞助支持: 

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