​过去几年，高利率已经成为美国经济环境中的重要关键词。对于正在积累退休资产、或已经开始考虑退休的湾区家庭来说，利率变化不仅影响房贷和投资市场，也直接影响着退休账户、固定收益资产以及未来退休现金流的规划方式。

​很多人已经通过 401(k)、IRA、股票、房产等方式积累了相当的财富，但真正进入退休规划阶段后，会发现问题已经不再只是“资产能不能继续增长”，而是：退休以后，这些资产如何转化成可以持续使用的收入？

​尤其对于湾区高收入家庭而言，退休规划往往需要同时面对税务、市场波动、长寿风险、医疗支出以及资产传承等多个问题。401(k) 和 IRA 中积累了大量资金，并不意味着退休后的现金流就已经安排妥当；如果缺乏合理的提取顺序和税务规划，未来的 Required Minimum Distributions（RMD）也可能带来额外的税务压力。

​与此同时，高利率环境也为退休规划带来了新的机会。不同类型的固定收益工具、年金及保险类产品，在利率较高的阶段，其收益和退休收入设计可能更具吸引力。如何在市场增长机会与未来收入稳定性之间找到平衡，也成为退休前后家庭需要重新思考的问题。

​本次硅谷线下财商讲座将围绕 “高利率时代的退休规划” 展开，从税务、退休收入和长期财富管理的角度，帮助大家重新审视自己的退休资产，并建立更加系统、可持续的退休规划框架。

​💡 讲座内容

• ​高利率环境对退休规划带来的影响与机会

• ​401(k)、IRA 等退休账户如何更有效地规划

• ​退休后如何建立长期、稳定的现金流

• ​如何平衡市场投资与退休收入的稳定性

• ​退休资产提取顺序与税务效率

• ​RMD、长寿风险及未来医疗支出的提前准备

• ​如何兼顾退休生活与家庭财富传承

• ​现场案例分析与退休规划问题答疑

​⭐️ 适合人群

• ​湾区科技行业从业者及高收入专业人士

• ​正在为未来 5–15 年退休做准备的人群

• ​已拥有 401(k)、IRA、股票及其他退休资产的家庭

• ​希望提高退休资产税务效率的人群

• ​关注退休现金流、养老及财富传承的家庭

• ​希望建立长期退休收入体系的中高净值家庭

​📅 活动信息

​时间：2026 年 9 月 19 日（周六）2PM – 4PM
地点：Burlingame, CA 94010
（报名后提供详细地址）

​⭐️ 嘉宾：

​Shannon Wang, Ph.D.

​美国税务师 Enrolled Agent
投资顾问 Investment Advisor Representative
保险经纪

​曾在伯克希尔·哈撒韦任职八年，专注金融与风险分析领域。转型财富规划后，她将工程师的逻辑思维融入财务策略，致力于为高净值及专业人士提供税务、保险与投资一体化方案。她以数据为导向、实战为核心，结合自身加州大学伯克利分校工程博士背景，帮助客户以科学的方法管理风险、优化资产并实现长期财务目标。

​☀️ 主办方

​CBC Financial Family Office Services | 成立于 2009 年，一直专注于培养优秀的财务规划师，并与卓越的税务律师和会计师组成专家智囊团。公司致力于为湾区中高净值客户提供专业的税务规划、退休规划、保险规划以及资产传承规划服务。

​我们通过整合 财税、法律与财富管理资源，为客户提供更加系统化、长期化的财富解决方案。

​目前，公司正在 全美范围内招募会计师、税法律师及财务规划师合作，共同打造行业领先的专业服务平台。

​Wealth Literacy Alliance｜一个由财税法专业人士组成的非营利联盟，致力于推动财商教育与社区赋能。联盟定期提供免费的线上与线下财税讲座，帮助企业主、自雇人士与家庭提升税务、法律、退休规划及财富管理意识。同时，Wealth Literacy Alliance 也积极参与教育捐赠，并设立面向社区学生的奖学金项目，支持下一代成长与发展。

​NewGen Insurance Agency Networks | 在 NewGen，我们致力于打造一个 保险经纪孵化器，为保险经纪人、理财顾问和金融专业人士提供 顶级资源、培训和全方位支持体系。如果您是 保险经纪人、财务顾问或创业者，欢迎加入我们的成长型网络，共同开启成功之路！ 🚀

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