【湾区报税季线下讲座】高收入人群如何实现延税增长与退休收入规划
在湾区，许多科技行业从业者和高收入家庭已经开始通过 401(k)、IRA、Roth 等账户进行长期投资。然而，随着收入提升与职业阶段变化，很多人逐渐发现：退休规划不仅仅是投资回报的问题，更重要的是 账户结构、税务效率以及未来退休现金流的稳定性。
在美国的退休体系中，不同账户的 税务规则、提取方式和使用场景 都存在明显差异。如何在合法合规的前提下，通过合理配置这些账户，实现 长期延税增长、降低未来税负，并建立稳定的退休收入来源，是许多家庭在财富规划中面临的重要课题。
与此同时，在湾区高度流动的职业环境中，换工作、创业或 Layoff 也让很多人需要重新思考一个问题：
离开公司之后，原有的 401(k) 应该如何处理？
不同的 rollover 方式，可能会对未来几十年的资产增长路径和退休收入产生深远影响。
本次讲座将从 退休账户结构设计与税务规划逻辑 出发，系统介绍美国常见退休账户的核心区别，并结合实际案例，帮助大家理解如何在不同人生阶段，建立更加稳健和可持续的退休资产配置。
💡 讲座内容
• 401(k)、IRA、Roth 与年金账户的核心区别与横向对比
• 高收入人群常见的退休账户延税策略
• 离职、换工作或 Layoff 后 401(k) 的 rollover 选择
• 年金在退休收入规划中的角色与适用场景
• 理财规划师现场答疑，讨论常见退休规划问题
适合人群
• 湾区科技行业从业者与高收入专业人士
• 希望优化退休账户结构与税务规划的人群
• 正在考虑或即将进行 401(k) rollover 的个人
• 45–55 岁开始系统规划退休收入的家庭
📅 活动信息
时间：2026 年 4 月 11 日（周六）
10:30 AM – 12:30 PM
地点：Burlingame, CA 94010
（报名后提供具体地址）
席位有限 · 建议提前报名
⭐️ 嘉宾：
Shannon Wang
美国税务师 Enrolled Agent
投资顾问 Investment Advisor Representative
保险经纪
曾在伯克希尔·哈撒韦任职八年，专注金融与风险分析领域。转型财富规划后，她将工程师的逻辑思维融入财务策略，致力于为高净值及专业人士提供税务、保险与投资一体化方案。她以数据为导向、实战为核心，结合自身加州大学伯克利分校工程博士背景，帮助客户以科学的方法管理风险、优化资产并实现长期财务目标。
Chelsea Zhu
從事保險行業超过十年，是全球保險行業百万圆桌会员- COT。
具备丰富的实践经验，擅长根据客户不同的人生阶段与财务目标，量身定制包括 人寿保险、资产传承规划、退休规划、税务优化及财富保障 等综合方案。
☀️ 主办方
CBC Financial Family Office Services | 成立于 2009 年，一直专注于培养优秀的财务规划师，并与卓越的税务律师和会计师组成专家智囊团。公司致力于为湾区中高净值客户提供专业的税务规划、退休规划、保险规划以及资产传承规划服务。
我们通过整合 财税、法律与财富管理资源，为客户提供更加系统化、长期化的财富解决方案。
目前，公司正在 全美范围内招募会计师、保险经纪代理及财务规划师合作，共同打造行业领先的专业服务平台。
NewGen Insurance Agency Networks | 在 NewGen，我们致力于打造一个 保险经纪孵化器，为保险经纪人、理财顾问和金融专业人士提供 顶级资源、培训和全方位支持体系。如果您是 保险经纪人、财务顾问或创业者，欢迎加入我们的成长型网络，共同开启成功之路！ 🚀
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